多项选择题

利用对公账户进行诈骗资金交易识别（）。

A.资金快进快出，不留或少留余额，账户存在测试交易或休眠期，交替性使用
B.交易规模异常，跟企业规模、注册资金不成比例。交易金额控制在5万元以内，逃避大额交易监测
C.交易时间异常，表现为全天候、夜间凌晨占比高或集中时段交易（每天均在同一时段内密集交易）
D.交易对手异常，涉及大量个人客户，公转私特征明显；对公交易对手与企业经营范围无关联，经营异常或已被吊销营业执照；交易对手中可能存在境外网络诈骗高发地区人员

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多项选择题

利用对公账户进行诈骗客户行为识别（）。

A.开户时间相近。短时间内集中开立多个账户，在相同时间段至同一（相近）网点集中申请开立对公账户，且要求开通网银等业务
B.主要通过网银进行交易，不进行对账
C.IP地址异常，表现为一个客户使用多个IP地址、多个客户共同使用同一IP地址，IP地址在境外
D.法定代表人对企业经营情况含糊不清或开户后联系不上

多项选择题

利用对公账户进行诈骗客户身份信息识别（）。

A.注册时间相同或相近，注册资金少且多无实缴金额
B.注册地址集中，一个地址上有多家公司注册，实地可能并不存在
C.企业名称较为随意，企业类型多为“商贸”、“建材”、“科技”类公司或个体工商户，经营范围广泛
D.法定代表人、企业关联人年龄较小，多为外地人员，相互之间组团交叉开立多个对公账户