A.面对纷繁复杂的互联网数字金融时代,为维护消费者利益和维持金融体系稳定,需要在交易过程中进行反洗钱、内部交易等可疑交易行为的监控。监管机构和金融机构可以借助大数据,云计算等技术进行实时监控,完整覆盖交易前中后全过程,最后以可视化的呈现方式提供指导意见。
B.金融机构由于监管法律法规的合规性要求,导致金融数据统计的维度和口径不一致,合规数据的标准化和数字化成本较高。监管科技可以应用在合规数据的标准化流程中,利用多种新技术帮助金融机构清洗加工数据,自动生成合规报告。
C.随着监管法规条文增加,监管形势趋严,传统应用专业合规人员的成本上升。通过人工智能和大数据技术对海量的法律法规实现自然语言处理,帮助金融机构进行法律法规跟踪,改变传统的人工合规方式,降低合规成本,提高合规效率。
D.跨界金融增加了金融风险,为了及时发现潜在风险并采用相应的应对措施,金融机构可以借助人工智能、大数据等手段,更加精准地模拟真实情境下的金融状况,对金融机构进行极端条件情况下的压力测试,在多元化的模拟环境中进行金融新模式、新产品的创新实验。
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A.面对纷繁复杂的互联网数字金融时代,为维护消费者利益和维持金融体系稳定,需要在交易过程中进行反洗钱、内部交易等可疑交易行为的监控。监管机构和金融机构可以借助大数据,云计算等技术进行实时监控,完整覆盖交易前中后全过程,最后以可视化的呈现方式提供指导意见。
B.金融机构由于监管法律法规的合规性要求,导致金融数据统计的维度和口径不一致,合规数据的标准化和数字化成本较高。监管科技可以应用在合规数据的标准化流程中,利用多种新技术帮助金融机构清洗加工数据,自动生成合规报告。
C.随着监管法规条文增加,监管形势趋严,传统应用专业合规人员的成本上升。通过人工智能和大数据技术对海量的法律法规实现自然语言处理,帮助金融机构进行法律法规跟踪,改变传统的人工合规方式,降低合规成本,提高合规效率。
D.传统的客户身份识别主要靠人工,借助机器学习、自然语言处理、生物识别技术等技术,可以提高客户识别效率,预警一切可疑客户与可疑交易行为。
A.KYC、金融法律法规的跟踪
B.金融法律法规的跟踪、交易行为监控
C.金融压力测试、合规数据报送
D.金融法律法规的跟踪、合规数据报送
A.KYC
B.交易行为监控
C.金融压力测试
D.金融法律法规的跟踪
A.KYC、交易行为监控
B.KYC、金融压力测试
C.金融压力测试、交易行为监控
D.金融法律法规的跟踪、交易行为监控
A.区块链
B.云计算
C.加密及安全
D.生物识别
A.区块链
B.云计算
C.机器学习
D.生物识别
A.区块链
B.云计算
C.应用程序接口
D.机器学习
A.区块链
B.云计算
C.应用程序接口
D.机器学习
A.区块链
B.云计算
C.应用程序接口
D.机器学习
A.区块链
B.云计算
C.应用程序接口
D.机器学习
最新试题
运用数字化监管协议、智能风控平台等监管科技手段,推动金融监管模式由事后监管向()转变,能有效解决信息不对称问题,消除信息壁垒,缓解监管时滞,提升金融监管效率。
股权众筹平台应当于每年3月30日之前完成上一年度的年度报告及年报鉴证报告,原件留档备查。
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虽然目前关于监管科技的定义尚未明确统一,但是不同机构对于监管科技的定义基本达成共识,这些共识不包括()。
()的数据挖掘算法可以分析大量的非结构化数据,如图像和语音等,也能分析来自付款系统的低质量数据。
监管机构与金融机构是监管科技的需求方,()利用监管科技提升监管效率,金融机构利用监管科技更有效、更高效地满足监管需求。
以下描述法律法规跟踪的是()。
()可以成为压力测试的分析工具,解决传统分析工具难以解决的大规模数据处理难题。
某公益众筹网站给所有大病众筹项目冠以“慈善募捐丨募捐活动名称丨×××平台简称”的标题的行为并不合规。
为保证投资者隐私,股权众筹平台上应提供匿名注册通道。