除本机构本*行销售人员外，驻点人员也可以在营业场所开展任何形式的营销活动

金融机构应当进一步强化金融消费者教育，积极组织或参与金融知识普及活动，开展广泛、持续的日常性金融消费者教育，帮助金融消费者提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，提升金融消费者金融素养和诚实守信意识。

金融机构应当审慎经营，采取严格的内控措施和科学的技术监控手段，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。

对于“退出类”的高风险行业，严格落实压降退出机制，对于存量业务中一时难以完全退出的，应采取压降敞口、追加担保抵押等增信措施；对于“限制类”行业，控制授信规模增长，原则上不新增授信，特别是严控小加工、小制造、不具有规模和盈利支撑的小微企业授信。

银行业金融机构应建立产品信息查询平台，收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，对存续期内金融产品的风险信息变动情况进行及时提示，并严格区分自有产品和代销产品，供消费者查询。

客户首次购买理财产品需在本*行网点进行风险承受能力评估，通过移动运营设备进行风评也须遵守该原则，不可带出网点进行风评。

我*行零售代销产品禁止向未满18周岁客户进行推介。

客户经理在办理贷款的时候，可以要求贷款人必须存一定金额的定期存款或购买一定保额的保险方能获得贷款。

金融机构向金融消费者追讨债务，不得采取违反法律法规、违背社会公德、损害社会公共利益和第三人合法权益的方式。

理财、代销产品宣传可以通过电视或电台渠道进行宣传或推介。