唐先生今年35岁,在一家私营企业中工作,职位稳定,月薪1.5万元(税后),企业为其缴纳五险一金,每年可获得年终奖5万元。唐太太今年30岁,在公立学校工作,月薪6千元,社保全面。儿子糖糖今年3岁。
唐先生家庭目前拥有活期储蓄14万元,定期储蓄2万元,还持有股票30万元,股票型基金5万元,债券型基金5万元。各类金融资产2020年合计盈利约4万元。
现有一套住房,是在5年前进行购置的,当时的价格是200万元,首付比例为30%,贷款期限为20年,利率为4.9%,还款方式为等额本息还款法,目前已还贷60个月,该房产目前市值为300万元。唐先生还拥有市价8万元的家庭轿车一辆,无贷款。
唐先生一家每月生活日常开支4000元,养车费用每月1000元,孝敬双方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花费15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理财目标主要有以下几点:
1、唐先生希望理财规划师对其家庭的流动性资产进行规划,做好家庭资产的保值增值;
2、唐先生夫妇希望儿子将来在大学毕业后可以出国留学,预计届时需要留学费用共计150万元,希望尽早建立教育金账户进行储备。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保险,希望理财规划师提出相关建议,降低家庭风险。
4、以目前二人的收入情况,唐先生希望25年后夫妇二人同时退休,以便更好地享受晚年生活。考虑到通货膨胀因素,预计退休后每年养老开支需要15万元,预计退休后生存25年,希望从现在开始准备养老基金。
提示:
假设唐先生家庭子女教育开支专项资金投资收益率为6%;
退休专项资金于退休前采取相对积极投资策略,收益率为5%;
退休后投资相对保守,收益率为3%,预计退休后的通货膨胀率为3%。
信息收集时间为2020年12月31日;
不考虑存款利息收入;
月支出均化为年支出的1/12;
不考虑折旧。
A.股票
B.债券
C.基金
D.保险
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唐先生今年35岁,在一家私营企业中工作,职位稳定,月薪1.5万元(税后),企业为其缴纳五险一金,每年可获得年终奖5万元。唐太太今年30岁,在公立学校工作,月薪6千元,社保全面。儿子糖糖今年3岁。
唐先生家庭目前拥有活期储蓄14万元,定期储蓄2万元,还持有股票30万元,股票型基金5万元,债券型基金5万元。各类金融资产2020年合计盈利约4万元。
现有一套住房,是在5年前进行购置的,当时的价格是200万元,首付比例为30%,贷款期限为20年,利率为4.9%,还款方式为等额本息还款法,目前已还贷60个月,该房产目前市值为300万元。唐先生还拥有市价8万元的家庭轿车一辆,无贷款。
唐先生一家每月生活日常开支4000元,养车费用每月1000元,孝敬双方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花费15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理财目标主要有以下几点:
1、唐先生希望理财规划师对其家庭的流动性资产进行规划,做好家庭资产的保值增值;
2、唐先生夫妇希望儿子将来在大学毕业后可以出国留学,预计届时需要留学费用共计150万元,希望尽早建立教育金账户进行储备。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保险,希望理财规划师提出相关建议,降低家庭风险。
4、以目前二人的收入情况,唐先生希望25年后夫妇二人同时退休,以便更好地享受晚年生活。考虑到通货膨胀因素,预计退休后每年养老开支需要15万元,预计退休后生存25年,希望从现在开始准备养老基金。
提示:
假设唐先生家庭子女教育开支专项资金投资收益率为6%;
退休专项资金于退休前采取相对积极投资策略,收益率为5%;
退休后投资相对保守,收益率为3%,预计退休后的通货膨胀率为3%。
信息收集时间为2020年12月31日;
不考虑存款利息收入;
月支出均化为年支出的1/12;
不考虑折旧。
A.投资规划做好以后就不能再进行更改
B.进行客户分析时要准确地判断客户的风险承受度和投资偏好
C.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配置,确定用于各种类型资产的资金比例
D.投资实施时,理财规划师要时刻关注客户投资的风险状况
唐先生今年35岁,在一家私营企业中工作,职位稳定,月薪1.5万元(税后),企业为其缴纳五险一金,每年可获得年终奖5万元。唐太太今年30岁,在公立学校工作,月薪6千元,社保全面。儿子糖糖今年3岁。
唐先生家庭目前拥有活期储蓄14万元,定期储蓄2万元,还持有股票30万元,股票型基金5万元,债券型基金5万元。各类金融资产2020年合计盈利约4万元。
现有一套住房,是在5年前进行购置的,当时的价格是200万元,首付比例为30%,贷款期限为20年,利率为4.9%,还款方式为等额本息还款法,目前已还贷60个月,该房产目前市值为300万元。唐先生还拥有市价8万元的家庭轿车一辆,无贷款。
唐先生一家每月生活日常开支4000元,养车费用每月1000元,孝敬双方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花费15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理财目标主要有以下几点:
1、唐先生希望理财规划师对其家庭的流动性资产进行规划,做好家庭资产的保值增值;
2、唐先生夫妇希望儿子将来在大学毕业后可以出国留学,预计届时需要留学费用共计150万元,希望尽早建立教育金账户进行储备。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保险,希望理财规划师提出相关建议,降低家庭风险。
4、以目前二人的收入情况,唐先生希望25年后夫妇二人同时退休,以便更好地享受晚年生活。考虑到通货膨胀因素,预计退休后每年养老开支需要15万元,预计退休后生存25年,希望从现在开始准备养老基金。
提示:
假设唐先生家庭子女教育开支专项资金投资收益率为6%;
退休专项资金于退休前采取相对积极投资策略,收益率为5%;
退休后投资相对保守,收益率为3%,预计退休后的通货膨胀率为3%。
信息收集时间为2020年12月31日;
不考虑存款利息收入;
月支出均化为年支出的1/12;
不考虑折旧。
A.当一种资产的表现连续几年远远好于另外一种资产的表现时,投资者可能对资产配置产生悲观的态度
B.资产配置的最终结果不依赖投资者在资产种类上的选择和权重,以及具体投资上的判断和技巧
C.在资产配置的过程中,一个十分重要却常常被忽视的因素是监督并对资产的权重作出调整。通常情况下,遵循利用资产的周期性价格变化进行再平衡的规则是有效的
D.资产配置主要资产种类的价格可以同时朝一个方向、以大致相似的幅度移动
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张先生了解到任何投资都是有风险的,下列()属于投资股票的系统性风险。
下列比率中,反映客户家庭投资意识的强弱,是衡量客户能否实现财务自由重要指标的是()。
如果唐先生期望在儿子22岁大学毕业出国留学时,准备好相关费用,则现在至少需要一次性投资()元。
假如张先生购房首付30%,贷款利率6%,期限20年,采用等额本息还款方式,如果不计算年终奖且不计算股票债券以及银行存款等被动收入的话,并且受疫情影响张先生的工资预计也不会增长,请问,张先生能否自己承担每月还款?()
唐先生的资产中,配置了30万的股票,请问,沪深两市股票最低委托数量为?()
请您协助唐先生树立正确的投资观念,下列不属于正确的投资观念的是()。
唐先生企业为其缴纳养老金,并且配置了年金险作为养老金的补充,为适当增加养老金储备,其计划在自己的养老金中配置少量基金,下列属于评级基金步骤的是()。
假如张先生持有债券的必要收益率为8%,那么单张债券的现值是()元。
在收入支出中关于唐先生家庭收入的数据表述正确的是()。
张先生上一年收到每股1元的股利,并预期本年度以及以后每年度股利会有20%的增长,按照要求的10%的收益率,对于该股票的判断应为()。