反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2015.04.22)

单项选择题
金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）
A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
单项选择题
在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）
A.发展和改革委员会
B.财政部
C.司法部
D.公安部
判断题
《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
答案：错误
判断题
美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。（）
答案：错误
问答题
简述查阅、复制的对象。
答案：《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规定：实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
问答题
简述现场检查档案整理的基本要求。
答案：（1）立卷建档。原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按附件顺序整理装订。
（2）档案目录。编目一般应根据...
问答题
人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。回答问题：1.此次检查主要内容是什么？2.检查发现了什么问题？3.检查定性的依据是什么？4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？5.有什么处理措施及依据？
答案：1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
3....
问答题
人民银行××中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题：客户郭××于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户，至检查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。回答问题：1.此次检查主要内容是什么？2.检查发现了什么问题？3.检查定性的依据是什么？4.检查此类问题的方法是什么？5.有什么处理措施及依据？
答案：1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规定履行客户身份识别义务。
3.《金融机构客户身份识别和客...