中国银行网点柜面业务考试理财业务章节练习(2017.09.18)

问答题
公募产品怎么完成销售？
答案：公募产品一般以网络、报纸、杂志、电台、银行网点海报、折页等销售宣传方式向社会公众发布信息，并通过具有理财产品销售资格的销...
问答题
个人理财的含义是什么？
答案：个人理财是指针对客户需求即期资产状况，为之提供与之相适应的金融规划和服务，满足其理财目标的一种服务方式。
问答题
国内市场的理财产品按发行人可分为哪些？
答案：基金产品、保险理财产品、银行理财产品、券商理财产品和信托理财产品。
问答题
理财风险评级有哪些等级？
答案：极低风险、低风险、中等风险、较高风险、高风险。
问答题
理财产品销售渠道包括哪些？
答案：理财产品销售渠道包括网点、理财中心、财富管理中心和私人银行。
问答题
在销售理财产品时，业务人员如何避免操作风险？
答案：要求客户认真填写申请表，签订协议书并处理好客户账户的资金交易，避免操作性风险。销售人员为客户办理业务时不得“一手清”或私...
问答题
财富管理业务的市场风险是什么？
答案：财富管理业务的市场风险是指个人理财产品在产品销售后因产品发行人信用危机或市场价格（如利率、汇率、股票、基金、债券价格和商...
问答题
中国银行的三级财富管理机构包括什么？
答案：中国银行的三级财富管理机构包括理财中心、财富管理中心和私人银行。
问答题
向客户推介投资产品时，有哪些注意事项？
答案：向客户推介投资产品时，了解客户的风险偏好，了解客户的风险认知能力，了解客户的风险，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品...
问答题
因贷款而准入，私人银行客户的准入标准是什么？
答案：因贷款而准入，私人银行客户的准入标准是本年度在中国银行办理各类个人贷款余额累计达到金额800万人民币以上。