中国银行网点柜面业务考试理财业务章节练习(2017.11.25)

问答题
个人理财的含义是什么？
答案：个人理财是指针对客户需求即期资产状况，为之提供与之相适应的金融规划和服务，满足其理财目标的一种服务方式。
问答题
因资产而准入，中银理财客户的准入标准是什么？
答案：因资产而准入，中银理财客户的准入标准是在中国银行的金融资产总额20万人民币以上。
问答题
简述个人理财产品的销售组织体系。
答案：总行、分行客户及渠道管理部门、产品部门、综合管理部门及产品销售网点。
问答题
因消费而准入，中银理财客户的是准入标准是什么？
答案：因消费而准入，中银理财客户的准入标准是使用中国银行信用卡年累计消费额5万人民币以上。
问答题
因资产而准入，私人银行客户的准入标准是什么？
答案：因资产而准入，私人银行客户的准入标准是在中国银行的金融资产总额800万人民币以上。
问答题
财富管理业务的市场风险是什么？
答案：财富管理业务的市场风险是指个人理财产品在产品销售后因产品发行人信用危机或市场价格（如利率、汇率、股票、基金、债券价格和商...
问答题
个人理财销售时对客户进行标准化问卷的目的？
答案：对客户进行风险测试评估，测试本人的风险偏好类型、投资经验和投资预期等，并与理财产品进行比对。
问答题
财富管理业务的操作风险是什么？
答案：财富管理业务的操作风险是指财富管理业务服务领域内的业务操作流程、客户管理、人员、系统、产品销售等方面的因素，造成财务、客...
问答题
保证收益理财计划的起点金额不得低于多少万元人民币（或等值外币）；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于多少万元人民币（或等值外币）；并依据潜在客户群的风险认知和承受能力确定？
答案：保证收益理财计划的起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于5万元人民币（...
问答题
为什么银行理财产品相比其他金融机构的理财产品而言收益低、风险低、流动性差？
答案：银行理财产品一般不得提前终止计划，流动性差，且主要投资于货币市场和固定收益证券，加之银行一般实力雄厚。

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中国银行网点柜面业务考试理财业务章节练习(2017.11.25)

个人理财的含义是什么？

因资产而准入，中银理财客户的准入标准是什么？

简述个人理财产品的销售组织体系。

因消费而准入，中银理财客户的是准入标准是什么？

因资产而准入，私人银行客户的准入标准是什么？

财富管理业务的市场风险是什么？

个人理财销售时对客户进行标准化问卷的目的？

财富管理业务的操作风险是什么？

保证收益理财计划的起点金额不得低于多少万元人民币（或等值外币）；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于多少万元人民币（或等值外币）；并依据潜在客户群的风险认知和承受能力确定？

为什么银行理财产品相比其他金融机构的理财产品而言收益低、风险低、流动性差？