合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2017.11.26)

判断题
单位活期存款账户是单位结算账户。
答案：正确
填空题
根据《反洗钱法》第二十条规定，金融机构应当按照规定执行（）和（）制度。
答案：大额交易；可疑交易
填空题
合规负责人的职责中，主要包括（）、（）、（）。
答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
判断题
商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。授信审批应依据程序进行。
答案：正确
填空题
对于每一笔大额支付业务，系统均赋予一个支付交易序号，与发起行、行号、（）一起构成一笔大额支付交易的唯一标识。
答案：委托日期
单项选择题
国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。
Ａ、法律
Ｂ、法律、行政法规
Ｃ、行政法规
Ｄ、法律、金融法规
多项选择题
账户管理费主要有以下（）费用。
A.活期帐户管理费
B.小额账户管理费
C.VIP服务费
D.卡年费
单项选择题
以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）
A、资质
B、经验
C、专业技能
D、个人关系网
判断题
外币活期储蓄账户的存、取款可由代理人代办，需提供代理人实名身份证件
答案：正确
判断题
对已办理部分冻结的账户不能再办理冻结交易。
答案：错误