合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2017.12.03)

单项选择题
客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。
A、财务状况变动表
B、损益表
C、现金流量表
D、利润表
多项选择题
代理保险业务综合柜员的主要事权划分（）
A.负责网点业务监督、检查
B.负责对普通柜员管理、指导
C.负责代理保险系统本级权限操作及授权
D.负责保管、请领、接收、下发、上缴重要单证
问答题
同时有权要求金融机构协助查询、冻结和扣划的单位有哪些？
答案：①人民法院
②税务机关
③海关
判断题
客户在营业网点办理需识别身份的业务时，营业员要检查客户有效实名证件的有效期，确认已过有效期的，不得为客户办理业务。
答案：正确
单项选择题
对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）。
A、不需回避
B、申请回避
C、适当回避
D、尽量回避
判断题
区域性商务汇款业务是指资金结算只在同一个一级分行内汇款业务。
答案：正确
填空题
对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（）、（）、（）。
答案：风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员
填空题
网点开办外币业务，要求熟悉外币储蓄业务的人员不得少于（）人。
答案：4
问答题
问：如何处理商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系？
答案：答案：商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部...
单项选择题
到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。
A、审批人员
B、法规人员
C、信贷人员
D、合规人员