合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2017.12.03)

来源：考试资料网

1 客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的资产负债表和（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。

2 代理保险业务综合柜员的主要事权划分（）

3.问答题同时有权要求金融机构协助查询、冻结和扣划的单位有哪些？

参考答案：①人民法院
②税务机关
③海关

4.判断题客户在营业网点办理需识别身份的业务时，营业员要检查客户有效实名证件的有效期，确认已过有效期的，不得为客户办理业务。

5 对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）。

6.判断题区域性商务汇款业务是指资金结算只在同一个一级分行内汇款业务。

7.填空题对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（）、（）、（）。

参考答案：风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员

8.填空题网点开办外币业务，要求熟悉外币储蓄业务的人员不得少于（）人。

9.问答题 问：如何处理商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系？

参考答案：答案：商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部...

10 到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。