中级金融专业金融工程与金融风险章节练习(2017.12.21)

多项选择题
中国银监会有关内部控制的要素构成包括（）o
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.监督评价与纠正
E.以上都不对
多项选择题
金融约束论的主要观点包括（）。
A.金融市场更容易以失败为由批评金融管制政策
B.对存款利率、贷款利率加以控制
C.对准入加以限制和对来自资本市场的竞争加以限制
D.为金融部门和生产部门制造租金机会，并提供必要的激励
E.把汇率和某种国际货币同定
多项选择题
下列对我国金融创新的特点表述正确的是（）。
A.起步晚、发展快
B.吸纳性创新多，原始性创新少
C.金融手段多样，重质量、轻数量
D.负债类业务创新少、资产类业务创新少
E.金融创新有明显的区域性特征
多项选择题
当前我国证券业面临的风险主要有（）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.声誉风险
D.法律风险
E.信用风险
单项选择题
在下列选项中，不属于金融风险要素的是（）。
A.风险因素
B.风险测量
C.风险事故
D.损失的可能性
单项选择题
某商业银行主管信贷业务的经理，在收受某借款人贿赂的情况下，向该借款人发放了本不该发放的贷款，导致该笔贷款无法收回。此种情况说明该商业银行蒙受了（）的损失。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.操作风险
多项选择题
“巴塞尔新资本协议”要求商业银行最低资本充足率要达到8%，并将最低资本要求拓展到全面涵盖（）。
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.违约风险
E.投资风险
多项选择题
金融工程的应用领域包括（）。
A.消除系统性风险
B.金融产品创新
C.投融资策略设计
D.资产定价
E.金融风险管理
单项选择题
将金融危机划分为货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机的标准是（）。
A.按金融危机爆发的领域
B.按金融危机爆发的地理范围
C.按金融危机爆发的时间
D.以上都不对
多项选择题
COSO在其《内部控制——整合框架》中正式提出了内部控制由五个要素组成，其中包括（）。
A.控制环境
B.风险评估
C.公平竞争
D.信息与沟通
E.监督