国际金融理财师(CFP)员工福利及退休规划章节练习(2017.12.21)

来源：考试资料网

1 张先生在2012年年初参加了所在企业的年金计划。计划规定个人缴费率为个人当期月薪酬的5%，企业则按个人缴费的70%配款，个人和企业都于月底供款。假设张先生薪酬为8000元/月不变，年金年投资收益率为5%，按月计算投资收益。5年后，张先生个人账户余额为（）。（假设不考虑税收。）

2 下列关于信托特征的描述，正确的是（）。
（1）人们之间的信任委托，包括法定委托和自愿委托
（2）受托人享有特定产权，以受益人的名义实施管理和经营行为
（3）信托资产独立于任何主体，以隔离一定程度的市场风险
（4）具有三方主体，即委托人（权益让渡）、受托人（权益承载）、受益人（权益所有）

3 保险公司对所收取的年金保费至少以约定金额定期给付的年金是（）。

4 与保险、基金、信托等理财工具相比，储蓄工具具有的性能是（）。

5 基金是一种（）投资方式。

6 预计健康风险时，所需数据包括（）。
（1）生存概率
（2）发病概率
（3）生病时的医疗费用
（4）疾病致死概率

7 下列关于养老产品的特点，说法错误的是（）。

8 某企业建立了企业年金计划，其资金筹集和供款办法中符合有关法规的是（）。

9 养老保险基金作为人们的“养命钱”，其投资运营及其效果关系到养老保险制度能否正常运行，因此养老保险基金在投资过程中必须遵循以下原则（）。
Ⅰ.安全性原则
Ⅱ、收益性原则
Ⅲ、流动性原则
Ⅳ、社会性原则

10 B先生自1994年初开始在某公司工作，当年年薪40000元，薪资年均增长率4%。2003年年末B先生被辞退，如果辞退补偿金=最后12个月月平均工资×司龄（12年封顶）那么B先生可获得辞退补偿金（）。