反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2018.01.03)

单项选择题
关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）
A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C.在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
单项选择题
金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
单项选择题
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）
A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C.反洗钱法
D.中国人民银行法
多项选择题
金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送（）反洗钱信息资料。
A.反洗钱统计报表
B.信息资料
C.交易数据
D.工作报告
E.内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容
判断题
为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。
答案：正确
单项选择题
对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）
A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B.违反保密规定，泄露有关信息的
C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D.拒绝提供调查材料
问答题
海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？
答案：海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告标准；向反洗钱行政主管部门通报个人出入境携带的现金、无记名有价证券...
问答题
我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际公约有哪些？分别是什么时间签署和批准的？
答案：（1）《联合国禁毒公约》（也称维也纳公约）。1988年12月20日签署，1989年10月25日批准。
（2）《...
单项选择题
国务院反洗钱行政主管部门为（），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行反洗钱局
D.中华人民共和国公安部
多项选择题
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、（）的种类、号码。
A.联系方式
B.身份证件
C.有效身份证件
D.身份证明文件