内控与合规稽核监察章节练习(2018.01.04)

问答题
员工违规受到纪律处分（开除处分除外）后，积极工作，表现良好，已改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分的申请，处分期是如何界定的？
答案：
警告、记过、记大过处分满半年；降级（职）、撤职处分满一年；留用察看处分满二年
问答题
农村信用社发生重大突发事件对上报有什么要求？
答案：信息上报的内容必须在1小时内上报联社应急处臵小组办公室，联社接到报告后在1小时内向州办事处、当地政府、银监部门、公安机关...
多项选择题
关于可兑换残缺、污损人民币的说法，正确的是（）。
A.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换
C.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。
D.兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。
填空题
信用社的所有者权益包括五个项目，即：实收资本（股本）、资本公积、盈余公积、（）和未分配利润。
答案：一般风险准备
填空题
《贷款通则》规定，贷款的发放和使用应当遵循（）、流动性、效益性的原则。
答案：安全性
单项选择题
福祥卡换卡后，（）可以签约网银。
A.旧卡号
B.新卡号
C.新旧卡号均可以签约网银
D.以上说法均不正确
多项选择题
下列哪几种情况不能做转汇退回处理，只能重走转汇交易流程，返回给发送机构。（）
A.未对接
B.已对接
C.已入帐
D.已退回
问答题
银行汇票不得转让的情况有哪些？
答案：出票人在汇票上记载“不得转让”字样，汇票不得转让；现金银行汇票不得背书转让；未填写实际结算金额或...
填空题
（）可以办理全国农信系统的电子汇兑来账接收、往账发送、汇票兑付、储蓄通存通兑等客户业务。
答案：农信银业务系统
单项选择题
动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比，（）。
A.所提供的网上银行功能不同，但转账支付额度较高
B.所提供的网上银行功能相同，但转账支付额度较低
C.所提供的网上银行功能相同，但转账支付额度较高
D.所提供的网上银行功能不同，但转账支付额度较低