农村信用社考试湖北省农信社风险合规考试章节练习(2018.01.21)

单项选择题
在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。
A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞
B.全面汇总整理，按要求定期上报
C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送
D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳
单项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。
A.风险价值-产品收益线
B.产品到期收益率曲线
C.损失原因-产品线
D.到期收回率本底趋势线
单项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，在流动性风险监测中，每年应定期开展（），根据压力情形，检查各行社存在的期限缺口情况及原因，揭示其出现流动性问题的外部及内在原因，及时整改。
A.压力测试
B.风险排查
C.内部审计
D.评级模型测算
单项选择题
（）是指对银行的资产加以分类，根据不同类别资产的风险性质确定不同的风险系数，以这种风险系数为权重求得的资产。
A.风险调整资产
B.风险资产
C.风险加权资产
D.资金杠杆
单项选择题
以下（）属于网上银行业务操作风险表现形式。
A.客户证书未双人及时发放给客户
B.对违反常规涉嫌套取现金交易未及时监控
C.办理书面挂失未填写相关申请书
D.申请人提供虚假资料欺诈
多项选择题
行社办理以物抵债前，应当进行实地调查，并到有关主管部门核实，了解资产的产权及实物状况，包括（）。
A.资产是否存在产权上的瑕疵
B.是否设定了抵押、质押等他项权利
C.是否拖欠工程款、税款、土地出让金及其他费用
D.是否涉及其他法律纠纷，是否被司法机关查封、冻结
单项选择题
通过对宏观经济、行业风险和地域风险的分析，将授信资产分散于相关性较小或负相关的不同行业/地区/信用等级/业务领域的借款人，降低信贷资产组合的总体风险，叫做（）。
A.贷款集中
B.贷款分散
C.贷款组合
D.贷款证券化
单项选择题
检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。
A.商业银行上级管理部门
B.人民银行相关管理部门
C.银行业监督管理部门
D.工商行政管理部门
单项选择题
发送或收到承兑汇票查询传真时，应立即进行（）核实。
A.电话
B.邮件
C.面对面现场
D.短信
多项选择题
依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予（）等纪律处分。
A.给予县（市）行社案防第一责任人通报批评
B.给予县（市）行社主要负责人记大过至开除或解除劳动合同处理
C.给予县（市）行社分管领导降级至开除或解除劳动合同处理
D.给予县（市）行社相关科室主要负责人降级至开除或解除劳动合同处理