内控与合规信贷管理章节练习(2018.01.28)

填空题
在CM2006系统中，对（）进行客户档案维护时，“客户年初信用等级”项应选择未评级。
答案：新建客户
多项选择题
关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。
A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量
B、是否有可靠的支付资金来源
C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础
D、保证金比例是否符合相关规定
多项选择题
无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）
A、根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。
B、贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。
C、会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。
D、若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。
单项选择题
《国务院关于实行最严格水资源管理制度的意见》中关于加强水资源开发利用控制红线管理，具体内容不包括（）
A、严格规划管理和水资源论证
B、严格处置浪费水资源的行为
C、严格控制流域和区域取用水总量
D、严格取水许可
多项选择题
二类客户信用等级级别限定事项包括（）
A、或有负债超过净资产50%（含）以上的客户，信用等级不得超过AA级或有负债超过净资产100%（含）以上的客户，信用等级不得超过A级
B、未经审计的企业，信用等级不得超过A+级
C、客户近三年曾在农发行或其他金融机构出现不良贷款（五级分类后三类），目前无不良贷款，其最高信用等级不超过A-级
D、评级时出现贷款本金逾期90天（含）以上的客户，信用等级不得超过BBB级
问答题
贷款业务受理人尽职要求是如何规定的？
答案：（1）在意向受理工作中，协助企业按要求准确填写借款申请书；按规程要求收集客户资料，确保各项资料真实、有效、完整；简要调查...
单项选择题
对粮食加工企业发放的收购贷款，贷款方式原则上采取担保贷款，确需发放信用贷款的，企业必须有一定比例的自有资金参与收购，参与收购的自有资金比例为信用等级AA－（含）级以上企业不低于（）、A＋（含）以下的企业不低于（）。
A、5%、10%
B、10%、20%
C、10%、15%
D、5%、20%
多项选择题
非经营性项目贷款借款合同履行期间，借款人按月向开户行提供（）等情况。
A、借款使用
B、工程建设
C、生产经营
D、财务活动
多项选择题
对同一客户各授信分项额度的核定方式正确的是（）
A、最高授信额度为6个分项授信额度自动相加之和
B、商业性非专项额度原则上由CM2006系统模型自动测算，并采用流程签批方式
C、政策指令性非专项额度、政策指导性非专项额度在CM2006系统外测算后，采用流程签批方式
D、政策指令性专项、政策指导性专项、商业性专项额度采用将已审批的固定资产融资额度在CM2006系统中补录的签批方式
多项选择题
无纸化办贷中，电子审批书描述正确的是（）
A、所有业务的批复均应通过电子审批书方式下发。
B、对实行无纸化办贷的可通过电子审批书下达批复。
C、还款计划变更应由客户部门办理批复手续。
D、除还款计划变更的其他系统业务，一般由审查人起草电子审批书，并经行长或其授权人签发。