农村信用社考试湖北省农信社风险合规考试章节练习(2018.02.02)

多项选择题
负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门有（）职责。
A.为各部门提供操作风险管理方面的培训
B.协助各部门提高操作风险管理水平
C.履行操作风险管理的各项职责
D.监测关键风险指标
多项选择题
依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》，县（市）行社辖内发生涉案金额超过200万元经济案件的，给予（）等纪律处分。
A.给予县（市）行社案防第一责任人通报批评
B.给予县（市）行社主要负责人记大过至开除或解除劳动合同处理
C.给予县（市）行社分管领导降级至开除或解除劳动合同处理
D.给予县（市）行社相关科室主要负责人降级至开除或解除劳动合同处理
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，其中按损失发生的产品线分为（）。
A.公司金融业务
B.交易和零售业务
C.零售银行业务
D.商业银行业务
多项选择题
商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，具体包括（）。
A.建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制
B.定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制
C.确保在出现灾难和业务严重中断时此方案和机制正常执行
D.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度
多项选择题
以下哪些控制措施属于不良贷款抵债资产管理环节（）。
A.抵债协议要经同级或上级法律部门审查认可并及时办理过户手续
B.由双方认可的有资格的评估机构进行评估或要求法院以最后一次拍卖流拍的价格为基础合理裁定抵债
C.落实抵债资产保管责任人，建立相关工作制度
D.项目审查、复核、集体审批，原则上以公开拍卖方式处置抵债资产
多项选择题
具体来说，银行内部控制包括（）几个方面。
A.明确划分股东（社员）、董事会（理事会）和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系
B.为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段
C.为保证各项业务和管理活动有效进行，保护资产的安全和完整，保证资料的真实、合法和完整，而制定和实施的政策、制度与程序
D.及时防范、发现和动态调整管理风险的机制
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于网络信息条线的风控要点的是（）。
A.严格规范软件开发、系统维护、运行技术人员岗位职责，严格执行关键岗位轮岗、休假制度
B.加强用户密码管理，保证密码及时修改，严格执行重要密码密钥分段管理
C.加强系统运行监控，保障防火墙、防木马防病毒系统运行正常，及时处置非法操作和入侵行为
D.严格执行外协人员接触业务系统和数据时的全程陪同监督制度，加强抽查，落实责任
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于财务条线的风控要点的是（）。
A.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况
B.做好远程授权系统的推广与应用，整合验印系统和身份证核查系统，严防操作风险
C.开展柜面业务、对账、金库、现金和重要空白凭证等财会操作风险专项检查，分析、完善相关风险防范制度
D.加强委派会计考核，落实持证上岗制度，提高委派会计风险识别能力和业务素质
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作类风险应得到有效控制，主要表现在（）。
A.银监会定义的案件风险数量为零
B.违规事件有效整改率大于80%
C.案防评价为绿牌以上
D.违规事件发生与发现天数小于30天
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，在运营管理上，分离前、中、后台职责，加强中后台支撑，主要是做到（）。
A.保留基层行社一定额度的业务审批权限
B.信贷管理实现前中台彻底分离
C.新设市场业务部、信贷审批部等前中台管理部门，对相关业务需求进行统一管理、集中审批
D.运营管理逐步实现后台集中运营