内控与合规稽核监察章节练习(2018.02.05)

多项选择题
网上银行跨行转账可实现柜台签约网银账户向他行账户进行人民币转账汇款，其资金汇划目前通过（）办理。
A.人民银行大额支付系统
B.人民银行小额支付系统
C.农信银系统
D.网上支付跨行清算系统
单项选择题
网上银行客户跨行汇款金额在5万元以下（含），选择加急方式时，其资金汇划通过（）处理。
A.人民银行小额支付系统
B.人民银行大额支付系统
C.农信银系统
D.网上支付跨行清算系统
单项选择题
行社对固定资产盘点、清查，每年不得少于（）。
A.一次
B.二次
C.三次
D.四次
单项选择题
个人网银注销前，必须先（）。
A.补发证书
B.换发证书
C.废止证书
D.冻结证书
多项选择题
《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位、被审计对象若有下列哪些（）情形之一的，可由本单位主要负责人或者权力机构依法处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.拒绝或者拖延提供有关资料的，或者提供的资料不真实、不完整的
B.转移、隐匿、篡改、毁弃有关资料的
C.拒绝执行审计决定的
D.打击、报复、诽谤、陷害内部审计人员或者举报人的
E.其他违反法律.法规.规章的情形
填空题
金融诈骗罪是指以（）为目的，采用虚构或隐瞒真相的方式，进行集资、贷款以及票据、金融凭证、信用证、外汇、出口退税、保险、有价证券等方面的诈骗活动，数额较大，应依法承担刑事责任的行为。
答案：非法占有
问答题
请简述《湖南省内部审计办法》规定内部审计机构履行职责时，具有哪些权限？
答案：（1）要求被审计单位或者被审计对象及时提供真实.完整的与审计事项相关的资料；
（2）参加或者列席本单位及所属单...
多项选择题
办理汇兑业务的营业网点应设置（）岗位，确保职责分离。
A.业务主管
B.对公录入员
C.对公复核员
D.往账复核员
问答题
简述签约网银的账户类型？
答案：个人客户可以签约网银的账户类型有个人结算账户、一卡/本通账户、卡活期账户；企业客户可以签约的账户类型有基本存款账户、一般...
填空题
《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计算并表资本充足率，应当将商业银行直接或间接拥有（）以上表决权的被投资金融机构。
答案：50%