反洗钱考试反洗钱客户身份识别章节练习(2018.02.10)

判断题
贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。
答案：错误
多项选择题
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况
判断题
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
答案：正确
多项选择题
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）
A．合法有效的授权委托书
B．代理人的有效身份证件
C．合法有效的合同书
D．代理人的资质证明
判断题
银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
答案：正确
判断题
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。
答案：正确
多项选择题
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？（）
A.姓名或者名称
B.身份证件或者身份证明文件种类
C.身份证件号码
D.注册资本
E.法定代表人
单项选择题
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（）
A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
多项选择题
开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员
多项选择题
营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形
A．无法判断身份证件真实性
B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C．能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件
D．客户提供了真实有效的身份证件