内控与合规风险管理章节练习(2018.02.06)

多项选择题
根据《商业银行收费行为执法指南》，商业银行收费行为应当遵循（）的原则。
A.依法合规
B.平等自愿
C.息费分离
D.质价相符
单项选择题
银监会开展相关调查时，调查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和调查通知书。
A.2
B.4
C.3
D.5
单项选择题
内部审计通过加强（）系统建设，增强内部审计的广度与深度。
A.风险管理
B.审计管理
C.现场审计
D.非现场审计
单项选择题
单位内部控制重大缺陷应该由以下哪个部门最终认定（）。
A.财务部门
B.内部控制评价部门
C.监事会
D.董事会
单项选择题
（）要严格执行股东大会和董事会的决定，不断提高公司管理水平和经营业绩。
A.经理层
B.全体员工
C.监事会
D.战略委员会
单项选择题
商业银行合规管理职能应与内部（）职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
A.经营
B.风险管理
C.审计
D.业务管理
多项选择题
下列关于网点投诉的说法正确的是（）。
A.网点投诉按照严重程度可分为一般、紧急两类
B.对当场不能答复的一般投诉，应在与客户约定的时限范围内进行反馈
C.营业网点无法自行处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般不超过36小时
D.对无法自行处理的紧急投诉，营业网点应立即向上级机构协调处理
单项选择题
企业对内部控制缺陷的认定，应当以（）为基础，结合年度内部控制评价，由内部控制评价部门进行综合分析后提出认定意见，按照规定的权限和程序进行审核后予以最终认定。
A.日常监督和专项监督
B.突击性监督和专项监督
C.日常监督和持续监督
D.突击性监督和专项监督
单项选择题
商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A.负责人
B.高管人员
C.合规管理人员
D.全体员工
单项选择题
邮储银行新设代理营业机构实行（）规划管理。
A.月度
B.季度
C.半年
D.年度