银行业初级资格考试理财投资市场综合练习章节练习(2018.02.07)

单项选择题
积极配合监管人员的现场检查工作不包括（）。
A.及时、如实、全面地提供资料信息
B.不得拒绝或无故推读监管人员分配的工作
C.不得转移、隐匿或者损坏有关证明材料
D.建立重大事项报告制度
多项选择题
债券价格的发行方式。（）
A.发行价格等于票面价值，按票面价值偿还，这种发行方式被称为平价发行
B.秘密发行和公开发行
C.发行价格高于票面价值，按票面价值偿还，这种发行方式被称为溢价发行
D.发行价格低于票面价值，按票面价值偿还，这种发行方式被称为折价发行
单项选择题
其他条件相同的情况下，以外币计价的债券风险高于以本币计价的债券风险，来自于()。
A.信用风险
B.政策风险
C.汇率风险
D.国家风险
单项选择题
理想目标客户不必具备的条件（）。
A.所选定的目标客户有未被满足的现实或潜在的金融需求
B.银行有实力满足目标客户的需求
C.目标客户的资源状况、经营效益、发展前景好
D.银行有竞争优势
多项选择题
债券的收益来源有（）。
A.资本利得
B.红利
C.股息
D.再投资收益
E.利息收益
单项选择题
理财客户的总资产是100000元，其中流动资产30000元，长期证券投资10000元，固定资产60000元；短期内要偿还的负债有20000元，另有总额40000元的按揭贷款。则下列对该客户的偿付比率的表述正确的是（）。
A.偿付比率为0.6
B.B.偿付比率为0.3
C.C.偿付比率为0.4
D.从客户的偿付比率来看，不景气的经济对客户影响可以忽略
判断题
证券公司应妥善保管客户的开户资料、妥托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于20年。
答案：正确
多项选择题
某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了（）规定。
A.诚实信用
B.信息披露
C.礼貌
D.风险提示
E.守法合规
判断题
在银行同业拆借市场上，日拆常以信用度较高的金融工具为抵押品。()
答案：错误
判断题
某投资者在市场上购买了一份看涨期权，他有权利在约定的未来时刻以一定的价格卖出一定量的标的资产。()
答案：错误