银行客户经理服务规范制度章节练习(2018.02.28)

判断题
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上，帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策，并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言，理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案，应至少每1年执行一次。（）
答案：错误
判断题
在网点的日常运营过程中，大堂经理和网点负责人是客户投诉处理工作的主要承担者，客户经理等人员在直接面对客户投诉时也应做好客户解释和维护工作。（）
答案：正确
单项选择题
个人客户经理可以持有()。
A、银行现金
B、定期存单
C、账务核算权限卡
D、业务申请书
判断题
在人员不足的情况下，个人客户经理可兼职营业经理。（）
答案：错误
多项选择题
个人客户经理不得代客户保管（）
A、银行卡
B、存折
C、有价单证
D、现金
单项选择题
贵宾理财中心理财经理每天按名单主动开展电话约访()个，每天安排()名客户到访。
A、10-15，1-5
B、15-20，5-10
C、15-30，10-15
D、15-20，10-15
多项选择题
个人客户不得与个人客户（）
A、签订银行正式理财协议
B、建立个人委托关系
C、建立股票委托买卖关系
D、开展合法理财咨询
多项选择题
优质客户系统挖掘识别方式主要步骤包括()
A、在个人客户营销系统（PBMS）系统中，客户经理主管通过PBMS自动形成的存量待分配客户清单，筛选出金融资产20万以上优质客户分配给理财经理。
B、理财经理根据客户名单筛选目标客户，根据系统显示的客户信息开展客户分类，按不同类别客户分别开展客户电话约访。
C、成功邀请客户后，理财经理应在客户到来前做好开户准备工作。
D、理财经理或客户服务主任对预约到访客户进行接待。
判断题
个人客户经理可以保管ATM等自助设备钥匙和密码。（）
答案：错误
多项选择题
以下对自助服务区描述正确的有()
A、自助服务区应设有ATM、CDM、自助服务终端等服务设备并设有操作流程提示牌。
B、在机具醒目位置应加贴银联标识、可受理外卡标识和境外银行卡组织标识，且要保持标识无破损、褪色、脱落等情况
C、自助机具打印凭条信息应为中英文双语版，95588客户服务电话的中英文提示应置于自助机具服务界面和自助机具打印凭条中。
D、应使用不干胶加贴本支行服务电话提示标签，以便及时解决客户疑难。