合规文化知识章节练习(2018.02.28)

单项选择题
银行承兑汇票注有“不得转让”字样的，银行（）贴现业务。
A.可以办理
B.经查询后办理
C.经审查后办理
D.不得办理
多项选择题
搭桥贷款管理应遵循（）的原则
A、落实还款
B、先行垫付
C、明确用途
D、款到收回
多项选择题
抵债资产接收主要有（）和（）两种方式。
A、判决
B、调解
C、裁定(决)
D、协议
填空题
商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
答案：重大事项报告制度
单项选择题
损益表是用以反映经营实体在一定期间利润实现（或发生亏损）的财务报表。它是一张（）报表。
A.静态；
B.动态；
C.静态动态相结合；
D.总体
多项选择题
申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）；信用评分达到规定标准；能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：
A、具有完全民事行为能力、合法有效身份证明；
B、具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所；
C、遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息；
D、收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力；E、信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户；
单项选择题
由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.流动性风险
单项选择题
下列四个选项中哪个应有权益的公式计算正确？（）
A.应有权益=初始权益+期间利润+期间外生意注资+期间外生意提款+资产升值-资产贬值；
B.应有权益=初始权益+期间利润-期间外生意注资-期间外生意提款-资产升值-资产贬值；
C.应有权益=初始权益+期间利润+期间外生意注资-期间外生意提款+资产升值-资产贬值；
D.应有权益=初始权益+期间利润+期间外生意注资-期间外生意提款-资产升值+资产贬值
多项选择题
满足下列（）条件的保证人可为小企业提供保证担保：
A、保证人为我行黄金客户、重点客户、优质客户，且保证人对外担保总额不超过其净资产；
B、经省分行认定的担保公司；
C、保证人为小优客户必须由2个（含）以上提供连带保证担保，且具有充足的保证能力，即担保企业净资产减已对外担保额必须大于本次担保额。
D、以上保证人资产负债率应不超过70%。
单项选择题
汽车消费贷款“直客式”模式的特点是（）。
A、不必通过汽车经销商，直接向客户发放现金贷款
B、客户由汽车经销商向银行推荐
C、先由银行核定贷款额度，再购买车辆
D、由汽车经销商提供全部保证担保