合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2018.02.08)

单项选择题
国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（）。
Ａ、法律
Ｂ、法律、行政法规
Ｃ、行政法规
Ｄ、法律、金融法规
单项选择题
要加强和完善适时对账制度，就是要（）。
A、“了解你的客户”（KYC）
B、“了解你的客户业务”（KYB）
C、“了解你的客户业务单据”（KYD）
D、明确对账频率、对账对象和对账人员
多项选择题
根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以下（）方面提出改进措施并落实。
A、内部控制体系及其过程的改进
B、内部控制政策、目标的变更
C、与内部控制有关资源的需求
D、内部控制体系评价的结果
判断题
中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。
答案：正确
单项选择题
合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）进行（）。
A、管理制度研发调查
B、风险控制制定协调
C、合规风险分析论证
D、研发拓展跟踪调查
问答题
请列举与合规经理派驻制相关的工作制度（至少列举三个以上的制度）。
答案：①集中派驻制度②营业现场坐班制度③定期报告制度④轮换制度⑤重大业务事项即时报告制度⑥上岗培训、定期培训制度。
多项选择题
关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。
A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
问答题
合规经理的工作职责主要有哪些？
答案：①内控管理职责②安全管理职责③督促整改职责④业务指导和培训职责⑤报告职责⑥协助处理客户的现场咨询和投诉⑦协助处理监管机构...
单项选择题
（）和（）是备案类人民币单位银行结算账户。
A.基本户、一般户
B.一般存款账户，非预算单位专用存款账户
C.结算账户、专用户
D.一般存款账户，预算单位专用存款账户
多项选择题
账户管理费主要有以下（）费用。
A.活期帐户管理费
B.小额账户管理费
C.VIP服务费
D.卡年费