银行业中级资格考试银行自律与市场约束章节练习(2018.03.05)

单项选择题
下列选项中符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（）。
A.按规定审核有权机关来人的证件
B.为图方便，简化协助执行程序
C.未经法定程序透露客户信息给司法人员
D.协助客户转移资产
判断题
非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。
答案：错误
单项选择题
在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，需要遵循的原则是（）。
A.可以使用消费卡、有价证券
B.礼物收、送将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定
C.礼物收、送会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠
D.礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感
多项选择题
某商业银行正代为销售一种个人理财产品，预期收益率为8％。银行派出赵、钱、孙、李、周五位工作人员负责推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。赵：“本产品的保证收益率为8％。”钱：“本产品的收益可能达不到8％。”孙：“我以个人信用担保，本产品肯定可以为您带来8％的收益。”李：“我们银行的产品是不可能达不到预期收益率的。”周：“如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向×××客户询问，他之前以××元购买了这一理财产品。”违反《银行业从业人员职业操守》的是（）的言论。
A.赵
B.钱
C.孙
D.李
E.周
多项选择题
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
A.客户的风险承受能力
B.客户的资产负债状况
C.客户朋友的状况
D.客户的基本信息
E.客户的收入状况
单项选择题
银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生（）的问题。
A.不明显属于奢侈、浪费的消费
B.不属于色情、赌博的消费
C.不属于带有商业贿赂性质的消费
D.假借业务之名，行个人消费之实
单项选择题
银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（）。
A.未经批准帮同事代班
B.不打听与工作无关信息
C.保管好自己的交易密码
D.对反洗钱信息保密
多项选择题
根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有（）。
A.利用本职为亲人谋取利益
B.兼职影响本职工作
C.兼职不获取报酬
D.利用兼职为本职机构谋取利益
E.利用兼职为本人谋取利益
多项选择题
中国银行业的从业人员可以在（）等机构兼职，但不得损害所在机构的利益。
A.银行职业学校
B.金融学会
C.社区组织
D.外资银行
E.证券公司
单项选择题
陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。
A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止此兼职活动
B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身份
C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D.此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露