合规文化知识章节练习(2018.03.03)

多项选择题
重要单证执行（）双人管理、账实分管、证印分管制度。
A.双人管理
B.帐实分管
C.证印分管
D.帐帐分管
判断题
全国性商务汇款业务是指资金结算涉及两个或多个一级分行的汇款业务。
答案：正确
多项选择题
对于跨省辖市申请票据贴现业务的贴现申请人必须同时符合以下（）条件。
A、省内邻近省辖市客户。
B、当地农行的优质以上客户。
C、本地集团客户在异地的成员企业申请贴现的，申请人和其前手还必须有上下游贸易关系
D、必须报省分行审批。
单项选择题
小额信贷成功的第一要素是（）
A.符合大规模市场特点的产品设计
B.提高服务质量
C.效率
D.财务分析技巧和方法
填空题
在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）。
答案：董事会下设的风险管理委员会
多项选择题
办理以应收账款质押的小企业贷款业务须同时满足下列（）条件：
A、与买方企业保持良好的合作关系，债权债务关系清晰，未发生过贸易纠纷；
B、买方企业必须是我行黄金客户、重点客户；
C、双方资产负债率在60%以下；
D、质押率不超过应收账款价值的60%。
多项选择题
对银行存款理解正确的是（）
A.是存款人与银行之间发生的债权债务关系的载体
B.对存款人来讲是受信行为
C.对银行来讲是授信行为
D.实质上是一种货币
E.是社会总产品价值的一部分
多项选择题
我国商业银行采用的贷款方式有（）
A.信用贷款
B.企业贷款
C.担保贷款
D.个人贷款
E.票据贴现
单项选择题
借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这类贷款是（）
A.关注类贷款
B.次级类贷款
C.可疑类贷款
D.损失类贷款
多项选择题
小额支付系统通存通兑业务可由客户本人办理或委托他人办理，但（）业务仅限客户本人办理。
A、开通
B、变更
C、终止
D、账户信息查询