银行业初级资格考试风险管理章节练习(2018.03.08)

单项选择题
存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行，计结息方式按以下方式确定（）。
A.贷款人确定
B.借款人确定
C.借款人与贷款人双方协商
D.借款人与出质人双方协商
判断题
商业银行对市场风险进行的压力测试是一种定性与定量结合，以定性为主的风险分析与控制手段。
答案：错误
单项选择题
如果一家银行在进行CAMEL评级时，资本充足性评级被评为一级，那么其资本充足率并预计在多少日期之内应保持或超过现有水平（）。
A.两年
B.一年
C.半年
D.一季度
单项选择题
（）为证券公司股票质押贷款质物的法定登记结算机构。
A.证券公司
B.证券交易所
C.证券登记结算机构
D.证监会
单项选择题
农合机构的产品、服务或管理引发争议，存在潜在诉讼可能的风险属于（）。
A.合约风险
B.侵权风险
C.诉讼风险
D.争议风险
单项选择题
法律风险是一种特殊的（），它是指在农合机构的日常经营过程中，由于无法满足或违反法律要求，导致农合机构无法履行合同，引发争议甚至是法律纠纷，给农合机构带来经济损失的风险。
A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.战略风险
单项选择题
由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏和价值的减少，这种操作风险损失是（）。
A.法律成本
B.监管罚没
C.资产损失
D.对外赔偿
单项选择题
过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据上述信息，下列分析恰当的是()。
A.该企业集团的短期偿债能力较弱
B.多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力
C.该企业集团投资房地产已经造成损失
D.投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强
单项选择题
监管评级的初评工作由（）负责。
A.主监管员
B.非现场监管员
C.非现场监管负责人
D.助理监管员
单项选择题
下列关于战略风险的说法，不正确的是（）。
A.战略实施方案执行之前，应当认真评估其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致、对未来战略目标的贡献，以及是否有必要调整战略规划
B.战略实施方案执行之后，无论成功与否，商业银行都应当对战略规划和实施方案的执行效果进行深入分析、客观评估、认真总结并从中吸取教训
C.董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程
D.在董事会和高级管理层的直接领导下，独立设置战略风险管理／规划部门，并由该部门制定商业银行最高级别的战略规划