合规文化知识章节练习(2018.03.20)

多项选择题
下列类型客户不得对其办理承兑业务（）
A、逃废银行债务
B、有承兑垫款余额
C、房地产开发企业
D、事业法人
单项选择题
村镇银行最大股东或惟一股东必须是：（）
A、银行业金融机构
B、非银行业金融机构
C、大型企业
D、私营企业主
单项选择题
以下贷款调查中不属于对客户非财务信息的调查工作的是（）。
A．观察客户的衣着打扮；
B．观察客户是否养宠物；
C．观察客户经营场所是否整洁；
D．观察客户经营单据
多项选择题
办理并购贷款业务，需对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）
A、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性
B、并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险，并购后财务数据和主要财务指标预测
C、并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形，是否存在限制交易或转让的情形
D、涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的，还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险
单项选择题
信贷员完成调查报告，将相关材料提交给（）做审贷会准备。
A.业务主管岗；
B.审查岗；
C.审批岗；
D.贷后管理岗
填空题
会计基本核算方法包括：（）。
答案：会计科目、记帐方法、会计凭证、帐务组织、和会计报表等
多项选择题
依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的（），防止对集团客户过度授信。
A、贷款卡信息
B、负债信息
C、大事记
D、关联方信息
E、对外对内担保信息和诉讼情况
多项选择题
行内银团一般成员行的职责主要包括（）
A、在上级行和牵头行的组织下，统一开展营销
B、参与牵头行组织的贷款调查、评估、审查，向牵头行书面提交参与贷款的意见并抄送上级行
C、按照行内银团内部协议的约定和管理行的指示，发放贷款、回收贷款本息，支付银团费用
D、协助管理行进行贷款管理，如发现问题，及时通知管理行和其他成员行
E、若出现不良贷款，参与管理行组织的资产保全
单项选择题
借款人申请信用贷款条件之一，其贷款数额不得超过借款人（）总额
A.固定资产
B.所有者权益
C.自由资金
D.流动资产
多项选择题
办理项目前期贷款时，审查人员应重点做好以下工作（）
A、贷款用途是否合理。
B、依据国家对投资项目的管理制度和规定，判断建设项目手续的依法合规性。
C、结合项目年度投资计划、项目建设进度及资金投入状况，审慎判断贷款合理金额与期限。
D、根据项目发起人或股东的出资实力、出资来源及融资能力，结合对后续项目贷款发放可能性的分析，判断项目资本金按期按比例到位的可靠性、贷款回收的保障程度。