商业银行高管考试章节练习(2018.04.22)

单项选择题
《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号）明确，政策性银行及其分支机构的设立和撤并事项，应先取得（）核准意见后，再由银监会按监管职责分工程序作出行政许可决定。
A.国务院
B.财政部
C.人事部
D.中国人民银行
填空题
具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和合格从业人员。高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1名，具备（）必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理。
答案：开展信用卡业务
单项选择题
《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
A.突发事件
B.重大事项报告制度
C.突发事件处置预案
D.内控制度
多项选择题
商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测以下内容（）。
A.客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同；
B.客户的法律地位是否发生变化；
C.客户的经营区域是否发生变化；
D.授信的偿还情况。
单项选择题
银监会或者派出机构依法给予行政处罚的，应当制作的正式法律文书是（）
A.<行政处罚决定书>>
B.<行政处罚意见书>>
C.<行政处罚书>
D.行政处罚意见通知书>>
单项选择题
《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，农村中小金融机构在对案件责任人员的责任追究做出处理决定后，要在（）工作日内，将案件查处情况和责任追究结果报当地银行监管部门。
A.5
B.7
C.10
D.15
单项选择题
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。
A.2008.9.24
B.2007.12.31
C.2006.9.24
D.2005.11.1
多项选择题
根据《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。
A.合规政策
B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划
D.合规风险识别和管理流程
E.合规培训与教育制度
填空题
2013年，银行业金融机构地方政府融资平台以（）、（）、（）、明晰职责为风险管控重点。
答案：控制总量；优化结构；隔离风险
单项选择题
以下不属于三大工程的是（）。
A.富民惠农金融创新工程
B.金融服务进村入社区工程
C.送金融知识下乡工程
D.阳光信贷工程