反洗钱考试反洗钱现场检查和反洗钱调查章节练习(2018.11.02)

单项选择题
中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝。
A.行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
判断题
反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往国外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。
答案：正确
多项选择题
金融机构配合反洗钱现场调查时应（）
A、提供必要的场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。
B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行。
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。
D、配合开展现场调查，包括安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助凤城有关资料。
判断题
反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
答案：错误
多项选择题
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
A．违反保密规定，泄露有关信息的
B．故意提供虚假材料的
C．拒绝、阻碍反洗钱检查的
D．未指定专人联络现场检查事项的
判断题
反洗钱现场检查作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
答案：正确
判断题
根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
答案：正确
多项选择题
金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利？
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利
判断题
《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
答案：正确
单项选择题
《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（）签字确认。
A．中国人民银行或其分支机构工作人员
B．被谈话人
C．单位负责人
D．部门负责人