金融理财师(AFP)章节练习(2019.01.07)

来源：考试资料网
1 小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作，在与客户刘先生签约前，小张提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘先生的要求，小张把部门经理的简历给了刘先生，同时为了证明自己的胜任能力，小张告诉刘先生，社会名流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）

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2 关于股票期权的纳税筹划，下列说法错误的是（）

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3 假设某股票今年刚刚发放了2元/股的红利，以后每年的红利增长率保持为5%不变。如果某投资者期望从该股票获得的必要回报率为10%，那么根据红利贴现模型，他当前为购买该股票愿意支付的最高价格为（）

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4 许先生与周女士2008年相恋后同居，2010年生育一子。2011年许先生父亲身故，许先生通过法定继承获得一处房产。2012年许先生意外身故，身故时财产包括继承得到的房产（价值100万元）和60万元的个人存款。许先生身故时，与周女士尚未登记结婚，父母均已去世，还有一个弟弟。以下说法正确的是（）

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5 谢女士今年28岁，打算从今年起，每年储蓄2万元，希望能在50岁积累80万元用于退休。请问，为了满足谢女士的退休规划，下列选项中，年投资报酬率至少需要达到（）

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6 2007年赵某以150万元的价格购置了一套住房，支付契税等共6万元。2012年8月赵某出售该住房，取得转让收入400万元，支付营业税等共15万元。赵某转让住房的应纳税所得额为（）

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7 ё小姐现在30岁，她于2011年4月6日投保了一份终身寿险合同，20年缴费期，每年缴保费1.5万元。下列关于该终身寿险的说法中错误的是（）

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8 以下关于交易型开放式指数基金（ETF）和上市交易型开放式基金（L0F）的说法，错误的是（）

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9 周女士家庭本期期初净值为37万元。本期工作收入10万元，生活支出5万元，理财收入2万元。本期贷款60万元购入一处住房，本期末支付利息3.6万元。据此可判断，周女士家庭本期以成本计的净值增长率为（）

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10 下列关于CFP资格认证制度的说法，正确的是（）

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