人民银行考试人民银行对公账户考试章节练习(2019.04.19)

多项选择题
复审部门接到初审部门报送的存款人开户资料，应于（）完成对其完整性、合规性进行复审。
A.当日
B.最晚不迟于下一工作日
C.3个工作日内
单项选择题
复审部门办理账户关户业务，对于备案类账户，应于（）在人行系统进行备案操作。
A.关户当日最迟不超过次日
B.关户次日
C.关户次日最迟不超过第三日
D.关户次日最迟不超过第五日
多项选择题
没有使用支付密码的账户应作为风险账户管理，应采取以下哪些措施用于风险控制（）
A、应采用在印鉴片批注等方式登记备查并另册保管。
B、在出售重要空白凭证、结算支付环节，严格执行结算专人、大额热线验证、逐级授权审批等制度规定。
C、加强与客户账户的对账。
D、可根据客户实际选择的支付方式，采用限制其支票、电汇、汇（本）票申请书领购使用等方式，实行账户差异化风险管理。
判断题
网点负责人或业务经理每季核对印鉴卡实物与核心银行系统及电子验印系统账户，确保相符。
答案：错误
判断题
单位客户办理开户手续时，应通过授权方式预留两名主管以上人员作为热线验证联系人。授权书应记载被授权人姓名、职务、移动电话、办公电话。
答案：正确
判断题
存款人预留印鉴时应遵循柜台办理原则，整个过程须在有效监控范围内。
答案：正确
判断题
单位银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规和反洗钱等相关制度的规定。
答案：正确
判断题
单位客户办理账户业务，提交的所有证明文件均应为正本原件。
答案：正确
多项选择题
企业开立注册验资账户需提供的资料（）
A.应提交工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
B.出资人为单位的提交其基本账户开户许可证和营业执照
C.出资人为单位的提交其基本账户机构代码证
D.出资人为单位的提交其税务登记证
E.股东会或董事会决议等证明文件
多项选择题
对于以下（）无需热线验证。
A.进口项下购付汇业务、国内信用证项下付款业务及工程项下购付汇业务
B.客户与银行签订了网上银行支付协议，由客户端发起的网上银行支付业务
C.与客户签订了理财协议按协议划款业务
D.缴纳税款业务
E.归还银行贷款业务、转存银行定期存款业务、划转银行保证金业务
F.购买重要空白凭证