内控与合规稽核监察章节练习(2019.04.23)

来源：考试资料网

1 储户于2008年2月29日存入1年期定期储蓄存款，2009年2月28日支取，应视为（）。

2 下列不属于费用增加的表现形式是（）。

3 《审计法》规定，审计机关依法封存被审计单位有关资料和违反国家规定取得的资产的，应当持县级以上人民政府审计机关负责人签发的封存通知书，并在依法收集与审计事项相关的证明材料或者采取其他措施后解除封存。封存的期限为（）以内；有特殊情况需要延长的，经县级以上人民政府审计机关负责人批准，可以适当延长，但延长的期限不得超过此日期。

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4 《资本办法》关于资本充足率监管中最低资本要求：核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。

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5.问答题简述银行卡业务的内部操作风险，其风险点及防范措施？

参考答案：内部操作风险是指银行工作人员违规操作或操作失误造成银行资金损失，或者工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起...

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6.填空题根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。

参考答案：监管和监控

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7 下列属于内部稽核机构职责的是（）。

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