内控与合规风险管理章节练习(2019.04.23)

多项选择题
岗位轮换和强制休假工作遵循（）原则。
A.防范风险、锻炼队伍
B.保障运转、有序流动
C.统筹规划、分级负责
D.加强监督、落实责任
多项选择题
合规风险识别、评估步骤包括（）。
A.收集梳理本行所有的合规风险点
B.分析合规风险形成或产生的原因
C.对合规风险进行“高、中、低”分类
D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生
多项选择题
客户洗钱风险等级分为（）、低风险。
A.禁入类
B.瑕疵类
C.高风险
D.中风险
多项选择题
合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括（）等。
A.特定政策和程序的实施与评价
B.合规风险评估
C.合规性测试
D.合规培训与教育
多项选择题
营业网点客户现场投诉主要有哪些？（）
A.现场直接受理的客户口头投诉
B.网点意见簿投诉
C.客户来电投诉
D.信函投诉
问答题
什么人需要对风险分类制度的执行、风险分类的结果承担责任？
答案：
农村银行机构高级管理层。
多项选择题
邮政机构应将检查发现的问题及时整改并追究相关责任人责任，并将（）及时通报邮储银行。
A.检查结果
B.整改情况
C.责任追究情况
D.后续处理
多项选择题
防范抵押预告登记风险应（）。
A.与债权人口头约定
B.严格做好贷前评估工作
C.及时进行正式抵押登记
D.无需进行贷前评估
多项选择题
董事会下设的（）（）或专门设立的（）对商业银行合规风险管理进行日常监督。
A.风险管理委员会
B.审计委员会
C.合规管理委员会
D.内控管理委员会
多项选择题
以下哪项针对公司信贷的描述不正确（）。
A.公司贷款发放后，各支行应根据客户情况，可由客户自行选择支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见
B.在整理归档贷后档案时，相关岗位可根据业务风险情况，自行决定是否可对贷款用途推迟进行监控
C.客户信用等级发生变化后，按规定及时进行重检
D.在业务受理阶段，必须严格执行双人面签