银行客户经理运营管理部章节练习(2019.04.27)

问答题
企业法人申请开立基本存款账户时，须提供哪些资料？
答案：企业法人申请开立基本存款账户须提供以下资料：
①《开立单位银行结算账户申请书》一式四份，并加盖单位公章和法定代表...
多项选择题
甲作为出票人出具一张本票给乙，乙又将该票据背书转让给丙，丙又背书转让给丁，丁作为持票人未按规定期限向出票人提示本票，则丧失对（）的追索权。
A.甲
B.乙
C.丙
D.任何人
判断题
银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准。（）
答案：正确
问答题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的大额交易界定标准有哪些（写出5种得满分）。
答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金...
判断题
单位定期存单毁损的，存款人应持有关证明申请补办。（）
答案：错误
多项选择题
支票必须记载下列事项（），支票上未记载规定事项之一的，支票无效。
A.表明“支票”的字样
B.无条件支付的委托
C.收款人名称
D.出票人签章
判断题
反洗钱大额交易的标准中所指的“累计”是按双边累计的。（）
答案：错误
多项选择题
《现场检查意见告知书》内容应包括（）。
A.检查时间
B.对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定
C.检查事项和检查内容
D.对被查单位处理的初步意见。
多项选择题
2010年5月，甲公司在办理托收承付结算时，遭到银行拒绝，在与银行交涉时，银行业务员张先生陈诉的下列理由中，正确的有（）。
A.合同中没有订明使用异地托收承付结算方式
B.签发托收承付凭证时未注明托收附寄单证的张数
C.收款人对同一付款人发货托收已累计3次未收回货款
D.本笔托收承付的金额只有9万元
单项选择题
一银行承兑汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时，丙银行发现票据金额由100万元变造为500万元，从而拒绝付款。对此，说法正确的有（）。
A.票据被变造，票据无效。
B.丙银行只须承担支付100万元的票据责任。
C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张500万元。
D.丁只能向直接前手主张票据权利。