合规风险防控章节练习(2019.05.02)

多项选择题
《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）。
A.最低资本要求
B.信用风险控制
C.监管部门的监督检查
D.市场纪律约束
E.金融创新
单项选择题
速动比率是指速动资产对流动负债的比率，它是衡量企业流动资产中可以立即变现用于偿还流动负债的能力，一般认为速动比率应保持在（）
A.2：1
B.1：2
C.1：1
D.3：1
单项选择题
企业租赁商用房所申请的贷款属于（）。
A.经营性个人住房贷款
B.个人消费贷款
C.个人经营类贷款
D.担保贷款
判断题
商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。
答案：正确
多项选择题
银行业金融机构的行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列（）措施。
A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
单项选择题
以下对“查询记录”表述正确的是（）
A.查询记录记载了个人信用报告在过去两年内被查询的情况。
B.查询记录记载了个人信用报告在过去一年内被查询的情况。
C.查询记录记载了个人信用报告在过去三年内被查询的情况。
D.查询记录记载了个人信用报告在过去七年内被查询的情况。
多项选择题
一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）
A.一级分行为当事人，或者由总行指定一级分行管理的民事诉讼事项；
B.涉案标的额不足5000万元人民币或等值外币的起诉事项，或涉案标的额不足2000万元人民币或等值外币的被诉事项；
C.由一级分行所在地高级人民法院受理的一审、二审、再审起诉、被诉事项；
D.由一级分行所在地的各专门人民法院受理的起诉、被诉事项；
E.对省级地方国家机关提起的民事诉讼；
F.向省、自治区、直辖市人民检察院申请抗诉的起诉、被诉事项；
G.其他应当由一级分行管理的民事诉讼事项。
单项选择题
下列关于客户信用评级的说法，错误的是（）。
A.评价主体是商业银行
B.评价目标是客户违约风险
C.评价结果是信用等级和违约概率
D.评价内容是客户违约后特定债项损失大小
单项选择题
某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。
A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D.让保安人员立即驱逐该客户
多项选择题
银监会依法统一监督下列哪些机构（）
A.银行
B.金融资产管理公司
C.信托投资公司
D.证券公司
E.保险公司