银行客户经理运营管理部章节练习(2019.05.04)

单项选择题
根据人民银行账户管理的规定，下列哪一种账户不能支取现金（）？
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
E.个人银行结算账户
单项选择题
可疑交易特征“长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。”中所指的“长期”和“大量”分别是指（）。
A.1年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准
B.5年以上单笔或者累计低于但接近大额交易标准
C.1年以上单笔低于但接近大额交易标准
D.5年以上单笔或者累计高于但接近大额交易标准
单项选择题
（）在票据上的签章不符合票据法和票据实施管理办法规定的，票据无效。
A.背书人
B.承兑人
C.出票人
D.保证人
多项选择题
单位、个人和银行在票据签章时，必须按照规定执行，下列签章有效的有（）。
A.单位在票据上使用该单位的财务专用章加其授权的代理人的盖章。
B.个人在票据上使用与其身份证件姓名不一致的签名。
C.银行作为出票人在银行汇票上加盖了经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章。
D.商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章。
多项选择题
有下列（）情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。
A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的。
B.注销、被吊销营业执照的。
C.因迁址需要变更开户银行的。
D.其他原因需要撤销银行结算账户的。
多项选择题
以下关于票据和结算凭证的填写，描述正确的是（）。
A.票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。
B.票据的出票日期必须使用中文大写，大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。
C.中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之后可写“整”（或“正”）字。
D.￥16，409.02，应写成人民币壹万陆仟肆佰零玖元贰分。
多项选择题
支票上的（）可以由出票人授权补记，未补记的支票不得背书转让和提示付款。
A.出票日期
B.收款人名称
C.付款人名称
D.金额
判断题
银行开给存款单位的单位定期存款开户证实书，可直接用于质押。（）
答案：错误
判断题
如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行不得将此情形认定为违规（）
答案：正确
单项选择题
如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。
A.仅报大额交易报告
B.仅报可疑交易报告
C.大额和可疑交易合并同时上报
D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告