商业银行高管考试章节练习(2019.05.04)

单项选择题
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入（）和人力资源管理范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。
A.人事管理
B.风险管理
C.业务管理
D.合规管理
单项选择题
根据《中华人民共和国刑法》，银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，（）。
A.处管制
B.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
C.处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
D.处无期徒刑，并处没收财产
填空题
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率；高于同期存款利率的保证收益，应当是（）的保证收益。
答案：对客户有附加条件
多项选择题
国务院国发〔1994〕25号明确了中国农业发展银行的主要任务是（）。
A.筹集农业政策性信贷资金
B.承担国家规定的农业政策性金融业务
C.代理财政性支农资金的拨付
D.为农业和农村经济发展服务
E.为农村承包经营户发展服务
多项选择题
根据业务特点和风险程度，保理业务可分为（）。
A.国际保理和国内保理；
B.融资性保理和非融资性保理；
C.公开型保理和隐蔽型保理；
D.有追索权保理和无追索权保理；
E.双保理和单保理商保理。
单项选择题
《中华人民共和国刑法修正案（七）》明确，国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，以（）予以处罚
A.利用未公开信息交易罪
B.非法获取公民个人信息罪
C.出售、非法提供公民个人信息罪
D.非法获取计算机信息系统数据罪
填空题
《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确，商业银行应逐笔登记房地产贷款详细情况，以确保该信息可以准确录入银行监管部门及其他相关部门的统计或信贷登记咨询系统，以利于（）、（）的信息沟通，使各行充分了解借款人的整体情况。
答案：各商业银行之间；商业银行与社会征信机构之间
单项选择题
《商业银行法》规定，商业银行及其分支机构开业后自行停业连续超过（）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
A.三个月
B.六个月
C.九个月
D.十二个月
单项选择题
商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年
单项选择题
《股份制商业银行公司治理指引》明确，董事会中由高级管理层成员担任董事的人数应不少于董事会成员总数的（），但不应超过董事会成员总数的三分之一。
A.四分之一
B.三分之一
C.二分之一
D.五分之一