邮政储汇业务员考试个人理财业务章节练习(2019.05.07)

问答题
储蓄国债（电子式）托管账户开户的操作流程有哪些？
答案：客户：填写“储蓄国债（电子式）托管账户开户/销户/语音查询密码挂失申请书”，阅读“中...
问答题
退保申请的处理规定包括什么？
答案：（1）原出单网点接收保险客户的非犹豫期内的合同解除申请。
（2）客户提交保险合同及本人身份证件。
（...
单项选择题
（）日，基金总中心发收费通知，资金划至基金公司。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
问答题
简述代理保险业务中当日撤单的相关规定。
答案：客户对当天投保的保单提出退保的请求并进行处理。
相关规定：
（1）开通代理保险系统实时出单业务的保险...
多项选择题
关于提前赎回的处理流程，下列说法正确的是（）。
A.客户填写“中国邮政储蓄银行个人理财业务申请表”（一式两联，以下简称“业务申请表”，代1007），连同已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书和本人有效身份证件交柜员
B.柜员审核原产品协议书和客户填写的业务申请表无误，确定为客户本人后，柜员根据客户需求办理提前赎回交易，审核无误后，输入相关信息，客户输入密码
C.打印“理财类业务交易回执”，将“回执”交客户签字确认
D.柜员加盖章戳，将“业务申请表”、“回执”的客户联连同已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书和有效身份证件交还客户；“业务申请表”、“回执”的留存联专夹保管，日终上缴营业主管
问答题
简述个人客户客户资料查询/变更的操作流程。
答案：（1）客户填写“中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书”连同个人结算账户卡/折交柜...
多项选择题
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约，办理该交易必须有对应的个人结算（）。
A.支票
B.银行卡
C.存折
问答题
期缴是指什么？
答案：指按保险合同的约定分期支付保费的方式。
问答题
凭证式国债提前兑取的注意事项有哪些？
答案：①客户当日密码输入错误超过N次（现为3次），当日不能做交易；超过N次（现为15次）需办理密码挂失；
②已办理出...
问答题
赎回是指什么？
答案：指基金份额持有人要求基金管理人购回一定数量的开放式基金份额的行为。