农业银行员工违规处理办法考试章节练习(2019.05.08)

多项选择题
在下列情况下对外提供担保或开立备用信用证的，有关责任人员将可能面临开除处分。（）
A、未经授权
B、未征得客户同意
C、超授权
D、未经行长同意
多项选择题
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》是根据（）而制定。
A、国家有关法律法规
B、地方性法规
C、金融规章
D、本行相关制度
多项选择题
在中国农业银行某柜员在办理一笔300万元的汇款业务时，没有认真审核凭证，造成300万元的资金风险。指出责任人违反的条款及应给予的处分档次。（）
A、代客办理业务
B、未按规定审核往内往来系统及大、小额支付系统等业务的，并导致案件或资金风险的
C、警告至记大过
D、警告至开除
单项选择题
个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人（）、签字形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
A、口头承诺
B、委托承诺
C、书面承诺
D、法律委托
多项选择题
农行某分行主管信贷副行长未经授权，为拓展客户，将一贷款客户评级确定为AA+，实际该客户信用等级仅为A级，经审批发放贷款2000万元，后贷款形成不良，经审计，认为贷款不良的原因与客户评级不准有关，错误评级结果造成准入条件降低，应对该事件有关责任人员因（），给予（）处分。
A、对没有资格客户违规发放贷款的
B、越权或者变相越权，进行评级授权或审核认定评级业务的
C、记大过
D、停发6个月绩效工资
多项选择题
重视案件警示教育和职业操守教育，提升员工（）。
A.风险防范意识
B.营销意识
C.服务意识
D.责任意识
多项选择题
中国农业银行某柜员受理支票提入业务，记账后才发现其中一张支票印鉴不符，导致需抹账并作隔场退票处理。指出责任人违反的条款及应给予的处分档次（）。
A、未核对印鉴或未按规定核验印鉴的
B、未及时维护、更改电子印鉴库信息的
C、警告至记过
D、警告至记大过
多项选择题
禁止直接、间接参与或协助客户之间的（）或参股入股、充当社会融资掮客。
A.资金借贷
B.融资担保
C.票据中介
D.集资经商
单项选择题
伪造、变造、买卖、出租、出借或以其它方式非法转让金融许可证、营业执照、组织机构代码证的，给予有关责任人员降职至（）。
A、记过
B、开除
C、记大过
D、撤职
单项选择题
玩忽职守，造成大额记帐差错的，给予有关责任人员（）处分。
A、记大过至开除
B、警告至开除
C、记过至撤职
D、警告至记大过