银行客户经理运营管理部章节练习(2019.05.09)

多项选择题
票据丧失后，对票据权利进行补救的措施有（）。
A.普通讼诉
B.挂失止付
C.公示催告
D.协助防范
单项选择题
以下对票据出票人的叙述错误的是（）。
A.商业承兑汇票出票人为银行
B.银行承兑汇票出票人为法人或其他组织
C.银行汇票、银行本票的出票人为银行
D.支票的出票人为在银行开户的单位和个人
问答题
简要阐述《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的18种可疑交易标准（写出五种即可）。
答案：（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（2）短期...
单项选择题
根据《刑法》，单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责任人员（）。
A.处三年以下有期徒刑或拘役
B.处十年以下有期徒刑或拘役
C.处五年以下有期徒刑或拘役
D.处五年以上十年以下有期徒刑或拘役
判断题
商业承兑汇票可以由付款人签发，已可以由收款人签发。（）
答案：正确
单项选择题
一银行承兑汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时，丙银行发现票据金额由100万元变造为500万元，从而拒绝付款。对此，说法正确的有（）。
A.票据被变造，票据无效。
B.丙银行只须承担支付100万元的票据责任。
C.如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张500万元。
D.丁只能向直接前手主张票据权利。
多项选择题
以下关于票据和结算凭证的填写，描述正确的是（）。
A.票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。
B.票据的出票日期必须使用中文大写，大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。
C.中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之后可写“整”（或“正”）字。
D.￥16，409.02，应写成人民币壹万陆仟肆佰零玖元贰分。
多项选择题
个人有效身份证件是指（）。
A.居民身份证
B.户口簿
C.学生证
D.士兵证、军官证、文职证
E.护照
判断题
银行本票的密押不得更改，更改的银行本票无效。（）
答案：错误