银行客户经理运营管理部章节练习(2019.05.10)

单项选择题
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的有效期为（）。
A.24小时
B.48小时
C.3天
D.7天
单项选择题
个人代理多人办理借记卡的，原则上个人一次性代理办理数量不得超过（）张。
A.1
B.3
C.5
D.10
多项选择题
根据《金融机构反洗钱规定》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构包括（）上海总部、分行。
A.中国人民银行总部
B.营业管理部
C.省会（首府）城市中心支行
D.副省级城市中心支行
判断题
人民检查院可以对单位和个人存款进行查询、冻结、扣划（）。
答案：错误
多项选择题
2010年5月，甲公司在办理托收承付结算时，遭到银行拒绝，在与银行交涉时，银行业务员张先生陈诉的下列理由中，正确的有（）。
A.合同中没有订明使用异地托收承付结算方式
B.签发托收承付凭证时未注明托收附寄单证的张数
C.收款人对同一付款人发货托收已累计3次未收回货款
D.本笔托收承付的金额只有9万元
多项选择题
下列可以作出冻结单位存款的有权机关有（）。
A.人民法院
B.人民检察院
C.国家安全机关
D.证券监督管理机关
E.监察机关
判断题
支票的出票人签发金额超过其在付款人处实有存款金额的支票称为空头支票（）
答案：正确
判断题
对于结算凭证和票据上可以更改的事项，只有原记载人可以更改，并在更改处签名盖章证明。（）
答案：正确
多项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。
A.自然人与自然人
B.自然人与法人
C.自然人与其他组织
D.自然人与个体工商户
E.法人与个体工商户
F.其他组织与个体工商户
单项选择题
下列关于汇票背书的说法错误的有（）。
A.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让
B.背书未记载日期的，视为无效
C.汇票以背书转让并记载被背书人名称
D.背书人以背书转让汇票后，即承担保证对其后手持票人承兑和付款的责任