反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2019.05.10)

判断题
客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。
答案：正确
多项选择题
金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计（），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、内部制度
B、业务流程
C、操作规范
D、内部规范
单项选择题
在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.人民币2万元以上或者外币等值2000元
B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元
C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元
判断题
巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。
答案：正确
单项选择题
未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
A、刑事处分
B、行政处分
C、纪律处分
D、经济处罚
问答题
制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？
答案：为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。
根据《中华人民共和国反洗钱法》...
问答题
简述客户身份识别制度的特征。
答案：
（1）对象的广泛性。
（2）内容的复杂性。
（3）识别的功效性。
判断题
检查单位对检查组出具的《执法检查事实认定书》有异议的，可以拒绝签字确认，从而阻止检查组对有关事实的认定。
答案：错误
判断题
境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
答案：错误
单项选择题
调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。
A、封存
B、保管
C、冻结
D、转移