农业银行员工违规处理办法考试章节练习(2019.05.10)

单项选择题
全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。
A.截留客户的信用卡
B.以虚假资料办理信用卡
C.冒用他人身份使用信用卡
D.员工利用信用卡套现
多项选择题
提高对基层营业机构内部控制制度执行情况的稽核深度和广度，尤其要加强对（）的持续跟踪检查。
A.薄弱环节
B.营销环节
C.授权环节
D.疑点
多项选择题
农行工作人员发现客户有以下（）异常情况，没有及时向上级行和有关部门报告，且造成严重后果的，可给予有关责任人记大过至开除处罚。
A.大额结售汇
B、频繁结售汇
C、存取大额外币现钞
D、存取本币现钞
多项选择题
某持外地身份证件客户到农行支行新开个人账户，并一次性存入200万元现金，农行支行员工没有了解资金来源并报送可疑交易报告，其后监管部门发现该款为某官员对受贿所得进行资金转移。该农行支行因此被监管部门全国通报并处以经济处罚。指出责任人违反的条款及应给予的处分档次（）。
A、应发现而未发现或未按规定报送大额交易报告、可疑交易报告，造成严重后果的
B、未按规定履行客户身份识别义务，造成严重后果的
C、记过至撤职
D、警告至记大过
多项选择题
农行某分行主管信贷副行长未经授权，为拓展客户，将一贷款客户评级确定为AA+，实际该客户信用等级仅为A级，经审批发放贷款2000万元，后贷款形成不良，经审计，认为贷款不良的原因与客户评级不准有关，错误评级结果造成准入条件降低，应对该事件有关责任人员因（），给予（）处分。
A、对没有资格客户违规发放贷款的
B、越权或者变相越权，进行评级授权或审核认定评级业务的
C、记大过
D、停发6个月绩效工资
单项选择题
农行员工有与客户串通，在买卖双方无真实贸易合同关系情况下对外开立跟单信用证行为的，可能面临（）处分。
A、撤职，留用察看
B、记大过，降级
C、开除
D、警告至撤职
单项选择题
在集中采购过程中，徇私舞弊、弄虚作假，违反招投标规定，给予有关责任人员（）处分。
A、警告
B、记过
C、警告至撤职
D、开除
多项选择题
未经农行总行授权，擅自进行权益性投资的纪律处分包括（）。
A、警告，记过
B、记大过，降职
C、撤职，开除
D、解除劳动合同
单项选择题
在办理银行卡业务中，未认真登记《授权登记簿》、《授权值班登记簿》的，给予有关责任人员（）处分。
A、记大过，解除合同
B、警告至记大过
C、撤职，开除
D、解除劳动合同
多项选择题
严禁帮助默许客户（）。
A.编造虚假信息资料
B.撰写虚假调查、审查报告
C.隐瞒调查、审查发现的重大问题
D.更改错误客户信息