反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2019.05.10)

单项选择题
在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（）
A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件
B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件
C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件
D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
多项选择题
从事（）的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A.投资业务
B.汇兑业务
C.支付清算业务
D.基金销售业务
判断题
根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。
答案：错误
判断题
我国反洗钱监管部门仅包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。
答案：错误
单项选择题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将自（）起施行。
A、2003年3月1日
B、2006年10月31日
C、2007年3月1日
D、2007年1月1日
问答题
简述查阅、复制的对象。
答案：《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规定：实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
判断题
金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
答案：正确
问答题
简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。
答案：（1）金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。
（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制...
问答题
简述现场检查的概念和目的。
答案：（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和特定非金融机构执行国家反洗钱制度规定，履行反洗钱报告义务，防止金融...
问答题
洗钱行为和洗钱罪有何区别？
答案：（1）上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7种。犯罪分子只有清洗7种上游犯罪的所得才构成洗钱罪。洗钱行为则...