合规文化知识章节练习(2019.05.10)

多项选择题
大额授信客户的风险监管实行（）“纵向到底”的三级监管模式。
A、总行
B、省分行
C、市分行
D、县支行
单项选择题
借款人需展期还款，必须在贷款到期前（）向开户行提出展期申请。
A.10天
B.15天
C.20天
D.25天
单项选择题
下列哪一项不属于贷款调查过程中信贷员必须要采集的影像信息（）
A.信贷员与客户在调查现场的合影；
B.信贷员与辅调在调查现场的合影；
C.存货；
D.家庭住所
判断题
营业结束，普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴支行（局）长。
答案：错误
多项选择题
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（苏农银发2006第378号）中规定，对违规责任人员的处理方式：（），以上处理方式可以并处。
A、经济处罚，包括罚款，扣发考核性工资、奖金、期酬等；
B、纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；
C、其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、停职、解聘专业技术职务、除名、解除劳动合同等。
单项选择题
贷款展期期限加上原贷款期限达到新的利率期限档次时，展期贷款（）
A.在借贷期内执行原利率
B.从次年1月1日起执行新利率
C.从展期之日起执行新利率
D.从展期次月1日起执行新利率
单项选择题
借款人获得贷款以后，没有按照约定的用途使用贷款，而是用于更高风险的投资甚至赌博等，这反映了信息不对称所导致的（）问题。
A.逆向选择；
B.激励机制；
C.道德风险；
D.约束机制
单项选择题
客户骗贷行为具有哪些显著特征？（）
A.无还款能力；
B.无还款意愿；
C.贷后借款人经营发生重大变化；
D.贷后借款人资产减少
多项选择题
关于贷款意向书表述正确的是：（）
A、向国家有关部门表明银行有支持意向的文件
B、不得约定贷款额
C、不得约定责任条款
D、具有法律效力
E、审批权限与项目贷款相同
多项选择题
运行管理的目标是构建运营集约化、管理一体化的现代商业银行（）运行管理体系，确保全行业务安全运行。
A、集中型
B、统一型
C、创新型
D、价值型