合规文化知识章节练习(2019.05.10)

单项选择题
你的客户张师傅开出租车。他每天早上7点开车出门，晚上8点钟回家，中午休息1个小时。当天下午2点你分析他的贷款申请时，他向你展示了身上有的现金，共166元。早上出门时，张师傅带了80元现金找零用，十点钟他加了一次油花了100元。那么张师傅现在每天能有多少营业额？（）
A.360；
B.365；
C.372；
D.380
多项选择题
可不评级的客户有（）
A、经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户
B、拟建或在建客户
C、仅办理低风险业务的客户
D、世界500强在华控股子、分公司
多项选择题
2009年火电企业的新客户准入标准为：（）
A、总装机容量60万千瓦（含）以上且30万千瓦及以上机组装机容量占企业总装机容量60%（含）以上
B、无欠息和不良贷款
C、原则上平均单位供电标准煤耗不高于310克标准煤/千瓦时
D、2006年以来不连续亏损。
多项选择题
集团性客户主要指：（）
A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B、共同被第三方企事业法人所控制的；
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D、存在其他关联关系。
填空题
因违规被收单机构（包括他行收单机构）解除收单协议，被中止收单业务的商户，各收单机构在（）年之内不得再次与之签约受理银行卡。
答案：两
多项选择题
与传统银行贷款相比，项目融资的特点有（）
A.项目导向
B.无限追索权
C.风险分担
D.表外融资
E.融资成本较高
多项选择题
审批主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良要负责清收，构成犯罪的移交司法部门处理（）
A、逆程序审批信贷业务
B、审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务
C、以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款
D、向关系人发放信用贷款
多项选择题
依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司在办理贷款担保业务时，应向银行业金融机构提交（）
A、《公司章程》
B、有关该担保事项董事会决议或股东大会决议原件
C、刊登该担保事项信息的指定报刊
D、有关该担保事项董事会决议或股东大会决议复印件
单项选择题
根据我国目前有关规定，我国商业银行票据贴现的票据应是（）
A.商业汇票
B.商业期票
C.银行本票
D.银行支票
填空题
对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（）、（）、（）。
答案：风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员