合规文化知识章节练习(2019.05.10)

单项选择题
某甲从事个体经营向银行贷款3万元，用其与妻子共有的房产抵押。依照《担保法》和《民法通则》的规定，抵押时应由（）签字。
A.某甲
B.甲妻
C.某甲和甲妻
D.某甲的儿子
单项选择题
为有效控制小额贷款风险，防范劣质客户恶意骗贷，以下要求必不可少的是（）。
A.必须提供保证人；
B.商户贷款的借款人必须提供固定经营场所；
C.必须提供银行个人账户流水明细；
D.借款人必须拥有一定数量的库存商品和至少一套商品房
不定项选择
贷款到期后未归还，又重新借贷款用于归还部分或全部原贷款的，应依据借款人的实际还款能力认定不良贷款，对同时满足下列哪几项条件的，应视为正常贷款：（）
A、借款人生产经营活动正常，能按时支付利息。
B、重新办理了贷款手续。
C、贷款担保有效。
D、属于周转性贷款。
单项选择题
网上银行企业客户行内转账业务实行（）方式。
A、现代化支付系统工作时间才可到账
B、实时到帐
C、次日到账
D、24小时后到账
单项选择题
下列关于逻辑检验目的不正确的是（）
A.识别申请人的借款需求；
B.评估申请人的还款能力；
C.为申请人设计适合的贷款产品；
D.识别申请人的信用状况
单项选择题
信贷资金最基本的特征在于（）
A.两权分离，到期还本付息
B.有约定期限
C.无偿使用
D.无约定期限
多项选择题
办理银行承兑汇票承兑业务应遵循（）的原则。
A、严格审查业务背景。
B、综合考虑风险收益
C、审慎落实还款来源
D、科学确立定价水平
多项选择题
银行承兑汇票的申请人必须应向承兑行提交（）
A、合法、有效的商品购销合同
B、增值税发票
C、相关担保资料
D、货运单
单项选择题
在划分信用报告等级时，准贷记卡还款状态记录的数字应该先扣减（）再使用。
A.1；
B.2；
C.3；
D.4
多项选择题
经营行信贷机构设置应按照“横向平行制衡”的原则，设立（），并明确各自的职责。
A、资产经营部
B、客户部
C、信贷管理部
D、法规部