反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2019.05.10)

判断题
涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束。
答案：正确
单项选择题
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。
A、中止
B、终止
C、停止
D、继续
单项选择题
1990年12月28日，全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》，在其第4条规定了（）
A．洗钱罪
B．巨额财产来源不名罪
C．掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪
D．窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪
问答题
简述大额交易报告标准。
答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金...
问答题
简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。
答案：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体...
问答题
简述反洗钱被监管主体的尽职责任。
答案：（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反...
问答题
签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
答案：（1）确认投保人与被保险人的关系
（2）核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件...
多项选择题
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、业务
B、声誉
C、内部控制
D、接受监管
单项选择题
对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚
单项选择题
按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）
A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元