浙江农村合作金融机构内部审计员内部审计员(银行卡类)章节练习(2019.05.10)

单项选择题
发卡机构对持卡人的还款，按照已出账单、未出账单的顺序偿还；逾期1—90天（含）的，按照（）的顺序进行冲还。
A.分期分摊资金、透支取现及转账款、透支消费款、各项费用、应收利息
B.应收利息、各项费用、分期分摊资金、透支取现及转账款、透支消费款
C.透支消费款、透支取现及转账款、应收利息、各项费用、分期分摊资金
D.透支消费款、透支取现及转账款、分期分摊资金、应收利息、各项费用
多项选择题
发卡机构有权根据持卡人（）等情况调整其贷记卡的信用额度，或要求持卡人按照规定提供担保。
A.消费
B.还款记录
C.资信状况
D.突发性欺诈风险
多项选择题
呆账核销必须遵循严格认定条件，提供确凿证据，严肃追究责任，（）的原则。
A.逐级上报、审核和审批
B.对外保密
C.账销案存
D.比例控制
多项选择题
收单业务包括（）等业务环节。
A.商户资质审核
B.交易监测
C.资金结算
D.争议处理
单项选择题
发卡机构反欺诈侦测业务主管应按（）检查辖内警报处理情况、商户风险状况、侦测精确度情况、案件处理情况。
A.日
B.月
C.季
D.半年
多项选择题
银行卡突发事件应急预案中针对（）等突发事件，通过邮寄信件、对账单及短信平台发送安全使用注意事项，广泛宣传安全知识技能。
A.伪卡
B.成品卡
C.丢失卡
D.盗窃卡
多项选择题
征信调查岗不得兼任（）。
A.受理岗
B.审批岗
C.上门及司法催收岗
D.信控主管岗
单项选择题
（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。
A.信用风险
B.系统风险
C.操作风险
D.欺诈风险
单项选择题
银行卡突发事件应急预案中事故类型为欺诈犯罪类的有（）。
A.发现丰收卡伪冒卡
B.发现特约商户欺诈行为
C.发现大量欺诈申请或账户转移案件
D.以上都是
单项选择题
特约商户的收单账户原则上应为（）。
A.个人结算账户
B.单位结算账户
C.活期储蓄账户
D.活期一本通账户