反洗钱考试反洗钱反恐怖融资章节练习(2019.05.10)

多项选择题
从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？
A．涉及现金交易的多人地址相同
B．交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
C．非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
D．在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾
判断题
银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。
答案：正确
多项选择题
从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？
A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为
多项选择题
从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？
A．某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象
B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款
C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准
D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据
判断题
银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。
答案：正确
多项选择题
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与以下哪些名单有关的，应进行报告（）
A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D、中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
多项选择题
从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）
A、涉及现金交易的多人地址相同
B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
C、非赢利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
D、在客户身份验证或核实过程中，发现无法解释、原因不明的矛盾
判断题
金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度。
答案：正确
多项选择题
从存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）
A.某企业账户通常与现金交易无关，但盖章后却存在经常提取大量现金的现象
B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款
C.现金存取款金额经常性略低于大额交易和可疑交易报告标准
D.存取多张金融票据，但金额都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据